2任务职责
1、维护客户关系: 配置客户的资产,与客户保持联系,发现客户需求,并引导给予满足,使其利益最大化;
2、营销产品:根据银行经营原则,向客户宣传金融产品,做市场公关,产品推销;
3、开发客户:与现有客户保持联系,积极开发潜在客户。
工作考核要求:
不同层级有不同的考核标准,与银行的总体目标也有很大关系,考核主要是看业务量以及在业务过程中创造的可以货币计量的价值。内容包括存款量、贷款量、客户相关的其他金融业务、国际业务等所产生的价值等等。
3职业技能
专业技能:
1.能够熟练使用MS Office系列办公软件,主要是Word和Excel。
2.有基本的数据分析处理能力,主要通过Excel实现。
3.有金融类知识基础,能够对金融市场有基本了解,分析市场,了解金融产品。
4.有会计知识基础,能够看懂分析财务报表。
通用技能:
1.沟通能力:主动与客户沟通,了解客户需求,发展新客户,维持良好的客户关系。
2.学习能力:跟进市场更新知识,适应快速变化的市场;全面广泛地学习,以对市场有更全面的认识;学习与客户有关知识以便更好地与客户交流沟通。
3.抗压能力:有时工作压力较大,要能在压力下依旧保持较好的工作状态。
4从业资格
必要项:
并无特定资格证要求。
附加项:
银行从业资格证、证券从业资格证、CPA、CFA等。
5薪酬待遇
薪酬结构:
银行客户代表的收入来自三个部分,即基本工资、绩效工资和计价工资。基本工资由工作岗位和工作年限决定,绩效工资由岗位系数决定,计价工资由业务量决定。
满意度:
4(薪酬满意度评分:1点~5点,分别代表“非常不满意”~“非常满意”)
福利制度:
五险一金、企业年金、业务培训、年假,且大部分银行能为应届生解决工作地户口。
6发展前景
行业发展前景:
虽然银行业目前也面临着各种挑战,但整体银行业的发展趋势还是较为乐观,社会声誉和工资福利待遇也在整体行业中处于中上水平,从业者一般对薪酬和工作环境都较为满意,且银行业总体属于快速发展期,对于人才的需求也是不断增加的,对人才质量的要求也在不断提高。
个人发展路径:
由于不同人的目标定位不同,其发展路径也不大一样,主要有三类发展路径:
1、转入管理层,晋升按行政职位等级晋升;
2、转向其他岗位或部门;
3、一直从事客户经理,在技术职称上提升。
其中,外资银行由于流动性较大,并无典型发展路径,且晋升空间较小。
职业的就业趋势:
客户经理负责银行中较为重要的业务,因此发展前景不错,但是就业竞争日趋激烈,压力增大。
7职业道德
1、银行业对从业人员的职业道德的要求是比较高且严格的。因为工作都是围绕钱展开。必须要保持诚信。
2、银行的管理中,都有非常系统的相关管理制度和控制手段。比如一些审批制度、某些业务必须两个人同时办理等。
3、职业道德要求银行从业人员不可监守自盗,不可以为不符合条件的贷款者提供贷款等等。