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距1月自考成绩公布预计已经开始

距2024年4月考试时间15

所在位置:
  • 个人产品经理
  •   个人产品经理是银行机构中专门负责针对个人用户的产品需求调研、确定研发和营销方案,推动产品的开发、协调研发、运营、营销等整个产品生命周期,并负责直接对接客户的专职工作人员。
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  • 职业定义
      个人产品经理是银行机构中专门负责针对个人用户的产品需求调研、确定研发和营销方案,推动产品的开发、协调研发、运营、营销等整个产品生命周期,并负责直接对接客户的专职工作人员。

      个性定义:个人产品经理指能够根据客户的风险评定情况,为客户提供理财建议及相关服务的专职人员;是客户经理的升级版,即承担了客户经理与产品的衔接职能,又附加了产品的设计研发职责的综合。

      职业其他名称:理财专员、客户经理、理财经理

      相关职业:银行客户代表、公司产品经理

  • 2
  • 任务职责

      1. 调查个人客户的产品需求,整理成为需求报告,并据此设计产品研发方案;

      2. 协调产品研发人员,确定产品的开发、运营和销售全生命周期的详细方案;

      3. 维护客户关系:一方面要维护已有存量优质客户,通过走访、交流等方式维系客户群关系;另一方面要营销新客户,确定客户定位,推荐适合的运行中产品。

      4. 协调产品的运营,调研运营效果,收集并将运营成果反馈给研发部门。

      工作考核要求:

      1. 业绩绩效:要按时完成基金业务指标、理财产品指标等业绩指标。

      2. 条线绩效主要指本人负责的指标完成情况与本人工资系数相挂钩。

      3. 人力资源部门进行的员工考核。

  • 3
  • 职业技能

      专业技能:

      1. 掌握金融学的基本理论和相关知识进行产品分析的能力;

      2. 银行相关基本业务的办理能力,包括存贷、保险、贵金属等个人业务;

      3. 与产品运作和营销相关的专业能力。

      通用技能:

      1. 具有较强的分析、调查和研究能力。

      2. 熟练掌握英语的日常应用,并能作为工作语言使用。

      3. 熟练的文字处理能力,各类通讯、文本和调研报告的书写能力。

      4. 较强的学习能力,快速学习新技能、快速吸收新知识的能力。

      5. 驾驶技能。

  • 4
  • 从业资格

      必要项:   证券从业资格证书

      附加项:   银行从业资格证书   证券从业资格—基金销售资格

  • 5
  • 薪酬待遇

      薪酬结构:

      薪酬=基本工资+绩效奖金+奖励提成

      满意度:

      3(薪酬满意度评分:1点~5点,分别代表“非常不满意”~“非常满意”)

      福利制度:

      福利=五险一金+辅助医疗保险(每年7500-8000报销额度)+常规休假(年假、婚假、产假、丧假、病假等)

  • 6
  • 发展前景

      行业发展前景:

      1. 行业发展前景较为明朗,银行的国有化背景是行业发展的强有力后盾,但是目前各大银行相继推陈出新,争夺客户资源,让行业的发展也充满了竞争。

      2. 银行业整体行情还算景气,在金融产品不断更新换代的节奏下,产品的开发与创新对于行业的发展具有重要意义。

      个人发展路径:

      典型路径1:柜员-个人理财经理-个人产品经理-公司产品经理-网点负责人-支行行长

      典型路径2:产品经理助理-个人产品经理-高级产品经理助理-高级产品经理-私人银行顾问

      职业的就业趋势:

      1. 个人产品经理的招聘门槛越来越高,入行也越来越难。

      2. 个人产品经理首先要提升自身专业技能、自身职业素养、与人沟通的能力,才能服务客户,提升业绩。

      3. 个人产品经理一般要从柜员做起,了解一线业务和客户需求,转至后台工作,再通过各部门各岗位的学习和锻炼,争取回归一线做管理工作。

  • 7
  • 职业道德

      1. 自觉遵守国家法律法规和各项金融规章制度,无不良记录。

      2. 具有良好的职业操守和较强的事业心和责任心。

      3. 以客户利益为出发点,以服务客户为宗旨,要有很强的保密意识。

    个人产品经理

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